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    • 2006年中国医疗保险业研究咨询报告

       

      报告目录

      第一部分 行业发展概况

      第一章 2005年保险业状况 1

             第一节 中国保险业政策环境 1

                    一、国内保险公司政策环境 1

                    二、外资保险政策 4

                    三、保险资金管理 5

             第二节 中国保险业状况 8

                    一、2005年保险业概况 8

                    二、2005年保险市场发展动态 12

                    三、2005年保险中介业务状况 19

             第三节 全球保险业概况 24

                    一、保险业发展走强 24

                    二、寿险业收益复归 24

                    三、非寿险业收益持续增长 26

                    四、发展预测 26

      第二章 基本医疗保险状况综述 30

             第一节 基本医疗保险覆盖率 31

                    一、城镇保险覆盖率 31

                    二、农村保险覆盖率 32

                    三、城镇不同群体医疗保险覆盖率 33

             第二节 基本医疗保险状况分析 35

                    一、总体状况 35

                    二、工伤保险 36

                    三、生育保险 38

             第三节 基本医疗保险问题与对策 39

                    一、存在问题 39

                    二、实证分析 40

                    三、解决对策 43

             

      第二部分 市场运行情况

      第三章 商业医疗保险市场运行情况 47

             第一节 2005年商业医疗保险保费状况 47

                    一、2005年商业医疗保险保费分析 47

                    二、2005年主要寿险公司保费收入分析 50

                    三、中外保险公司保费收入影响因素 53

             第二节 商业医疗保险市场状况 57

                    一、寿险业市场格局分析 57

                    二、寿险向健康险转型 57

                    三、2005年各地区状况 58

             第三节 主要寿险公司经营状况 63

                    一、中国人寿保险股份公司 63

                    二、中国太平洋保险(集团)公司 64

                    三、新华人寿保险公司 64

                    四、中国平安保险(集团)公司 65

                    五、泰康人寿保险公司 66

                    六、太平人寿保险公司 67

             第四节 寿险公司经营风险 68

                    一、偿付能力 68

                    二、利差损 68

                    三、资产负债匹配 68

                    四、投资风险 68

                    五、信誉 69

             第五节 健康保险经营风险分析 69

                    一、来自投保人方面 69

                    二、医疗机构方面 70

                    三、保险公司内部 70

             

      第三部分 改革与发展

      第四章 医疗卫生体系改革与保险业发展 71

             第一节 医疗卫生体系改革 71

                    一、中国医疗卫生概况 71

                    二、医疗体制改革目标 73

                    三、2005年以来医疗体制改革最新动态 74

             第二节 三次卫生普查结果 80

                    一、前两次卫生普查结果 80

                    二、第三次卫生普查结果 87

             第三节 公共健康与医疗保险 88

                    一、中国公共健康状况 88

                    二、影响公共健康因素 91

      第四部分 行业发展趋势

      第五章 医疗保险热点问题与发展趋势 93

             第一节 商业医疗保险公司与投保人 93

                    一、保险公司和投保人 93

                    二、保险理赔 95

                    三、如何减少保险理赔纠纷 96

             第二节 农村医疗保险体系的建立 97

                    一、农村保险问题 97

                    二、农村医疗保障出路探索 98

                    三、农村强制保险措施及对象 99

                    四、”金保工程” 100

                    五、农村医疗保险策略 100

             第三节 医疗保险问题对策分析 101

                    一、政策支持 101

                    二、内部机制 103

                    三、外部环境 104

             

      第六章 医疗保险发展趋势 105

             第一节 基本医疗保险发展趋势 105

                    一、基本医疗保险的主要政策 105

                    二、基本医疗保险发展趋势 106

             第二节 商业医疗保险发展趋势 106

                    一、人身保险需求与供给预测 106

                    二、健康保险发展趋势分析 107

                    三、团体保险的市场化发展趋势 109

             第三节 保险需求影响因素分析 110

                    一、经济因素 110

                    二、家庭理财因素 111

                    三、人口因素 112

             

      附录中国保险业统计数据 115

      图表目录

      图表:2001-2005年保费收入增长情况对比 8

      图表:2005年1-9月保费收入累计变化 9

      图表:2005年9月份累计保费收入结构 10

      图表:2001-2005年9月保险公司赔付金额 11

      图表:2005年1-9月保险资产配置占有率 11

      图表:2001-2004年国内保险资产状况 12

      图表:2005年2季度保险中介渠道保费占比 19

      图表:2005年上半年保险中介业务收入情况 20

      图表:2005年保险代理公司代理手续费收入前10名排名表 21

      图表:2005年保险经纪公司经纪收入前10名排名表 22

      图表:2005年保险公估机构公估费收入前10名排名表 23

      图表:世界主要国家寿险保险深度变化趋势 25

      图表:美国各类金融机构金融资产份额 25

      图表:世界寿险和非寿险业发展情况 27

      图表:七国集团各国金融资产年均增长率 27

      图表:世界主要国家保险密度变化情况 28

      图表:亚洲各国(地区)寿险业和非寿险业集中度 28

      图表:城乡居民中没有任何医疗保障者比例 32

      图表:城乡居民中享有基本医疗保险情况比较 33

      图表:城镇不同学历者基本医疗保险情况 34

      图表:城镇不同职业者基本医疗保险情况 34

      图表:2000-2005年9月全国基本医疗保险参保人数 36

      图表:2000-2005年9月全国参加工伤保险人数和增长比率 37

      图表:2000-2005年9月全国享受工伤保险人数和增长比率 37

      图表:2000-2005年9月全国参加生育保险人数 38

      图表:社会保障制度转轨的主要问题重要性比较 39

      图表:2001-2005年9月涉及医疗保险累险种保费收入 47

      图表:2001-2005年9月人身保险包含各险种保费收入结构变化 48

      图表:2001-2005年9月涉及医疗保险类险种赔付情况 48

      图表:2005年1-9月人身意外险和健康险保费月度变化 49

      图表:2005年1-9月寿险保费月度变化 49

      图表:2005年1-10月中资人寿保险公司保费收入状况 50

      图表:2005年1-10月外资保险公司保费收入状况 51

      图表:保险公司的经营战略与效率相关系数 53

      图表:保险公司管理水平与效率相关系数 54

      图表:中外保险公司分类竞争优势比较 56

      图表:中资保险公司分类竞争优势 56

      图表:2005年1-6月直辖市人身险保费收入比较 60

      图表:2005年1-6月四个计划单列市人身险保费收入比较 61

      图表:全国居民可支配收入与医疗费用涨幅变化 71

      图表:城乡按家庭收入分组的收入及支出构成 72

      图表:中国卫生服务主要需要量、需求量和利用量指标 80

      图表:中国城乡居民疾病别两周患病率的变化(男女合计) 82

      图表:中国城乡居民疾病慢性病患病率及其变化(男女合计) 85

      图表:各国健康指标的进步速度比较 89

      图表:中国与不同发展阶段国家平均寿命和医疗状况比较 90

      图表:农村居民医疗保障情况 90

      图表:2001-2050年中国人口老龄化率变动预测 91

      图表:投保人群了解保险的渠道分析图 94

      图表:保险产品购买类型和购买方式分析图 95

      图表:2005-2010年保险需求预测 107

      图表:2001-2005年9月健康保险随国民经济发展的变动情况 108

      图表:中国城乡居民人均医疗费用支出状况 109

      图表:中国保险业风险因素变化图 115

      图表:2003-2004年保险公司持有基金状况 115

      图表:寿险业和非寿险业投资特征比较 116

      图表:企业员工福利具体内容及中国现状 116

      图表:1999-2003年中国各类医疗服务机构的数量与分布 117

      图表:2003年中国医疗机构诊疗人次分布 118

      图表:2003年中国农村医疗需求主要指标 119

      图表:2000-2007年中国人口结构和医药市场容量比较 119

      略……

      报告简介

          依据医疗服务费用5%的增长率测算,2008年中国健康保险市场潜力为3020亿元。按目前商业健康保险业务范围测算,仅城镇职工补充医疗保险这一项,预计2008年的健康保险费用空间就有1620亿元。

          在国民经济保持稳定增长的同时,中国保险市场保持了相对较为稳定的发展速度。截至2005年9月份,全国共实现保费收入3778.72亿元,与2004年同期相比增长13.14%。其中,与2004年同期相比,财产险保费收入增长速度有所放缓,截至2005年9月,全国共实现财产险保费收入963.32亿元,同比增长11.78%,比2004年同期降低了16.5个百分点;人身险保费收入达到2815.40,与2004年同期相比,增速增加了5.7个百分点,这说明人身险市场的改革正处于进一步完善之中。截至2005年9月份,人身意外伤害险实现保费收入109.28亿元,健康险实现保费收入239.06亿元,同比分别增长23.56%、18.06%。基本医疗保险方面,截止2005年9月底,全国医疗保险参保人数13341万人,比2004年底增加937万人。1-9月基金收入982亿元,同比增长27.9%;支出755亿元,同比增长26.9%。截止2005年9月底,全国生育保险参保人数5085万人,比2004年底增加701万人。1-9月,全国有40万人次享受了生育保险待遇。目前,全国已有17个省(市、区)出台了生育保险法规。保险经济补偿方面,截至2005年9月底,保险赔偿、给付总额814.26亿元,同比增长12.05%,比保费收入增长幅度低1.09个百分点。从增长速度来看,与2004年的赔款、给付情况相比,2005年的形势是赔款给付整体下降,其中财产险赔款给付增长速度高于人身险赔款给付增长速度。截至2005年9月,财产险赔款给付同比增长17.50%,人身险赔款给付同比增长5.59%。

          本研究咨询报告依据国家统计局、中国保监会、中国劳动和社会保障部等相关机构、中国行业研究网、国内外相关报纸杂志的基础信息以及国内各大保险公司公布和提供的大量数据资料撰写而成,内容严谨、数据翔实。报告在对中国医疗保险行业现状进行全面深入分析的基础上,对今后中国医疗保险业的发展做出了预测,指出业界发展的机遇和威胁,以及发展中蕴涵的投资机会与风险。报告以产业经济学和公司战略理论为基本分析框架,综合运用了多种统计分析技术,并配有大量的图表,是保险公司及投资机构和个人准确把握行业发展动向、正确制定企业竞争战略和投资策略的可靠决策参考资料。

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